市場の概要

 

世界のローンサービシングソフトウェアの市場規模は、2022年に26億米ドルに達しました。今後、IMARCグループは、2023年から2028年の間に11.9%の成長率（CAGR）を示し、2028年までに58億米ドルに達すると予測しています。銀行・金融サービス・保険（BFSI）セクターの著しい成長、モバイル用途の開始、先進技術の統合などが、市場を牽引する主な要因の一つとなっています。

ローンサービシングソフトウェアは、金融機関が収益を上げ、顧客満足度を高め、ポートフォリオ管理を簡素化し、営業経費を削減することを支援するために設計されています。住宅ローンの貸し手、銀行、信用組合は、価格設定や潜在顧客の信用プロファイルの調査に関連するリアルタイムの正確なデータ分析を行うことができます。融資の組成から与信判断、支払い・回収、会計、報告まで、融資のライフサイクルを自動化し管理することができます。また、ワークフローの効率化、サービスローンの社内管理、顧客サービス業務の管理、ローンの追跡と照合におけるエラーと労力の最小化も実現します。住宅ローン、ホームエクイティ、消費者ローン、ビジネスローンを提供している。ローンサービシングソフトウェアは、決済ゲートウェイや会計ソフトウェアと統合され、借り手と貸し手に包括的なソリューションを提供するため、その需要は世界中で拡大しています。

ローンサービシングソフトウェアの市場動向
ローンサービシングソフトウェアは、銀行、金融サービス、保険（BFSI）セクターで採用され、借り手がローン情報や支払いオプションに簡単にアクセスできるようにすることで銀行業務の合理化と顧客満足度の向上を図っています。このことは、世界各地の市場成長を後押しする主な要因の一つとなっています。また、中小企業において、ローンのパフォーマンスに関するリアルタイムのデータを提供し、潜在的なリスクを特定・管理するために、ローンサービシングソフトウェアの導入が進んでいることも、市場の成長に寄与しています。これとは別に、借り手がスマートフォンを使ってローンの管理や支払いを行い、利便性とアクセス性を高めるモバイル用途の登場も、市場成長を後押ししています。さらに、ローンサービシングソフトウェアに人工知能（AI）、機械学習（ML）、クラウドコンピューティング、ブロックチェーン技術を統合し、効率性を高め、ユーザーの体験を向上させる動きが活発化しています。これらの高度な技術は、文書の識別や分類、意思決定に役立つ傾向やパターンの特定を目的としたデータ分析など、さまざまなタスクの自動化にも利用されています。また、安全で透明性の高い取引の追跡を可能にし、ローンサービシングプロセスの正確性と効率性を向上させることができます。さらに、データ入力などの反復作業を自動化し、スタッフの作業負担を軽減するロボティック・プロセス・オートメーション（RPA）の導入も、市場の成長を後押ししています。

主な市場セグメンテーション
IMARC Groupは、世界のローンサービシングソフトウェア市場の各セグメントにおける主要トレンドの分析、および2023～2028年の世界、地域、国レベルでの予測を行っています。当レポートでは、コンポーネント、展開モード、企業規模、エンドユーザーに基づいて市場を分類しています。

コンポーネントの洞察

ソフトウェア
サービス

当レポートでは、ローンサービシングソフトウェア市場をコンポーネントに基づき詳細に分解・分析しています。これにはソフトウェアとサービスが含まれます。同レポートによると、ソフトウェアが最大のセグメントを占めています。

デプロイメントモードの洞察。

オンプレミス
クラウドベース

本レポートでは、展開モードに基づくローンサービシングソフトウェア市場の詳細な内訳と分析も提供しています。これには、オンプレミス型とクラウド型が含まれます。レポートでは、クラウドベースが最大の市場シェアを占めています。

企業規模の洞察。

大企業
中小企業

本レポートでは、企業規模に基づくローンサービシングソフトウェア市場の詳細な分類と分析を行っています。これには大企業と中小企業が含まれます。同レポートによれば、大企業が最大のセグメントを占めている。

エンドユーザーの洞察

銀行
信用組合
住宅ローンの貸し手と仲介業者
その他

本レポートでは、エンドユーザーに基づくローンサービシングソフトウェア市場の詳細な分類と分析も行っています。これには、銀行、信用組合、住宅ローン貸付業者およびブローカー、その他が含まれます。同レポートによると、銀行が最大のセグメントを占めています。

地域別インサイト

北米
米国
カナダ
アジア太平洋地域
中国
日本
インド
韓国
オーストラリア
インドネシア
その他
欧州
ドイツ
フランス
イギリス
イタリア
スペイン
ロシア
その他
中南米
ブラジル
メキシコ
その他
中東・アフリカ

また、北米（米国、カナダ）、アジア太平洋地域（中国、日本、インド、韓国、オーストラリア、インドネシア、その他）、ヨーロッパ（ドイツ、フランス、イギリス、イタリア、スペイン、ロシア、その他）、中南米（ブラジル、メキシコ、その他）、中東・アフリカを含むすべての主要地域市場について包括的に分析を行っています。同報告書によると、ローンサービシングソフトウェアの最大市場は北米でした。北米のローンサービシングソフトウェア市場を牽引する要因としては、銀行・金融サービス・保険（BFSI）セクターの著しい成長、先端技術の統合、多数の産業におけるローンサービシングソフトウェアの採用拡大などが挙げられます。

 

競合環境

 

本レポートでは、世界のローンサービシングソフトウェア市場における競争環境についても包括的な分析を行っています。すべての主要企業の詳細なプロファイルも提供しています。対象となる企業には、Altisource、Applied Business Software、Bryt Software LCC、C-Loans Inc.、Emphasys Software (Constellation Software)、Financial Industry Computer Systems Inc、Fiserv Inc、GOLDPoint Systems Inc、Graveco Software Inc、LoanPro、Nortridge Software LLC、Q2 Software Inc (Q2 Holdings Inc) およびShaw Systems Associates LLCなどが含まれます。なお、これは一部の企業のリストであり、完全なリストは報告書に記載されています。

 

 

【目次】

 

1 序文
2 調査範囲と方法論
2.1 調査の目的
2.2 ステークホルダー
2.3 データソース
2.3.1 一次情報源
2.3.2 セカンダリーソース
2.4 市場規模の推計
2.4.1 ボトムアップ・アプローチ
2.4.2 トップダウンアプローチ
2.5 予測方法
3 エグゼクティブサマリー
4 はじめに
4.1 概要
4.2 主要な業界動向
5 ローンサービシングソフトウェアの世界市場
5.1 市場概要
5.2 市場パフォーマンス
5.3 COVID-19の影響
5.4 市場予測
6 コンポーネント別市場構成
6.1 ソフトウェア
6.1.1 市場動向
6.1.2 市場予測
6.2 サービス
6.2.1 市場トレンド
6.2.2 市場予測
7 デプロイメントモード別市場構成比
7.1 オンプレミス
7.1.1 市場動向
7.1.2 市場予測
7.2 クラウド型
7.2.1 市場トレンド
7.2.2 市場予測
8 企業規模別市場構成
8.1 大企業
8.1.1 市場動向
8.1.2 市場予測
8.2 中堅・中小企業
8.2.1 市場トレンド
8.2.2 市場予測
9 エンドユーザー別市場構成
9.1 銀行
9.1.1 市場動向
9.1.2 市場予測
9.2 クレジットユニオン
9.2.1 市場トレンド
9.2.2 市場予測
9.3 モーゲージレンダーとブローカー
9.3.1 市場トレンド
9.3.2 市場予測
9.4 その他
9.4.1 市場トレンド
9.4.2 市場予測

 

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