世界の障害者保険市場は、2021年に33億ドル、2031年には92億ドルに達し、2022年から2031年にかけてCAGR11.2％で成長すると予測されます。
COVID-19の流行期には、2020年の突然のロックダウンにより、金融ソリューションへの投資が減少し、障害保険業界はマイナスの影響を受けた。さらに、多くの中小企業は市場で維持するための資金不足のためにビジネスプロセスを閉鎖し、一部は投資収益率が低いため、先進的なビジネスソリューションやツールへの投資をすべて差し控えた。このように、COVID-19のロックダウンの状況では、障害保険の需要が減少した。
障害保険は、契約者が障害のために働いて収入を得ることができなくなった場合に保険金が支払われる保険である。事故や病気で障害者になった場合、契約者を経済的に保護することができる。被保険者がその状態のために働くことができない場合、それは収入の一部を置き換えることができます。また、標準的な障害者保険は、契約条件に応じて、契約者が治療の結果として負担する可能性のある医療費もカバーします。
社会保障障害者保険のメリットや所得税法上の優遇措置に関する認知度の高まりが、世界の障害者保険市場の成長を後押ししています。また、保険会社による新たな提案やスキームの開発は、障害者保険市場の成長にプラスの影響を及ぼしています。しかし、顧客の認識不足が障害者保険市場の成長を妨げています。一方、医療保険や健康保険に対する政府支援の増加は、予測期間中に障害者保険市場の拡大に有益な機会を提供すると期待されています。
障害者保険市場は、保険タイプ、エンドユーザー、保障タイプ、地域によって区分されます。保険タイプ別では、雇用者提供障害保険、個人障害保険、高額障害保険、事業間接費障害保険、その他に分類されます。エンドユーザー別では、政府、企業、個人に市場が二分されます。補償タイプ別では、短期障害者保険と長期障害者保険に分類されます。地域別では、北米、欧州、アジア太平洋地域、LAMEAに分かれて分析されています。
障害者保険市場で事業を展開する主要企業は、Aegon N.V.、Ahana、Assurity Group, Inc.、Allianz、Assicurazioni Generali SpA、Asteya、Aviva、AXA、Guardian Life Insurance Company、Illinois Mutual、Petersen International Underwriters (PIU), Massmutual、Mutual of Omaha, MetLife Services and Solutions, LLC、Ping An Insurance, Nippon Life InsuranceおよびZurich Insurance Groupなどである。これらの企業は、市場への浸透を図り、業界での地位を強化するために様々な戦略をとっている。
保険の種類別では、雇用者提供の障害保険分野が、熟練した従業員を危険から守り、競合他社に対する競争力を証明することから、障害保険市場で最も高いシェアを占めています。しかし、事業主支給型障害保険は、雇用者の障害期間中に会社を倒産や損失から守るものであり、予測期間中に最も高い成長率を示すと予想されます。
地域別では、2021年の障害保険市場規模は北米が圧倒的で、予測期間中もその地位を維持すると予想されます。これは、高度なソリューションを提供する大手企業の存在と、迅速な請求管理などのソリューションへの多額の投資が、同市場に有利な機会を提供していることに起因しています。しかし、危険な分野で働く雇用者や従業員の間で障害保険の重要性に関する認識が高まっていることから、アジア太平洋地域は予測期間中に大きな成長を遂げると予想されます。
障害者保険市場は、その発展のために継続的な投資を記録し、経済成長に大きく貢献する市場となりました。しかし、この業界はCOVID-19の大流行により大きな影響を受け、経済が不安定になりました。また、COVID-19の大流行により、静的な検証・試験方法と比較して、さまざまな種類のリスクを軽減するために、より継続的なモニタリングと検証が必要となり、モデルの性能に変化が生じ、これが障害者保険の開発を後押ししています。さらに、オンライン保険が強制賠償責任保険を利用する唯一の手段であるため、障害保険をオンラインで購入することはもはや選択肢の一つではありません。Getsuranceのようなデジタル・ファーストの保険会社は、COVID-19時代以前からオンライン保険を提供していましたが、今やオンライン保険は、状況からして新しい常識となっています。
障害者保険契約のメリットに関する認知度の高まりが、障害者保険業界の成長を促進している。これは、情報の透明性が向上したことで、顧客が障害者保険の購入に積極的に参加するようになったためと思われます。また、障害保険は保険金請求の処理に多くの時間を要するため、保険金請求の自動化技術の採用が市場成長に大きな役割を果たしています。さらに、顧客体験の向上と運用コストの低減も、障害者保険業界の成長にプラスの影響を与えています。さらに、テクノロジーへの嗜好の高まりや、利用者の要件や利用可能な保険商品を知ることの重要性も、市場の成長を後押ししています。このような競争の激しい市場において、ブローカーは、顧客が本当に必要としているものを個人レベルで理解するために時間を費やす必要があります。その結果、最適な商品を見つけることができ、市場の成長を大きく後押ししています。これらは、市場の成長を促進する要因となっています。
税金は、国民に特定の基本的な規定を提供するために利用されている政府が稼いだ収入の大部分を占め、不可欠なコンポーネントです。さらに、一定額以上の所得がある個人は、既存の税制スラブに従って税金を支払うことが期待されています。また、政府は節税のための規定も設けています。さらに、税額控除は、課税所得を減らし、全体の税負担を軽減し、それによって節税を支援することができます。税額控除は様々な要因に左右され、目的に応じて異なる限度額が設定されています。さらに、所得税法第80C条により、障害者保険などの保険、定期預金、退職年金基金、授業料、住宅用不動産の購入にかかる支払いについて、税額控除を申請することができます。ロードアイランド州労働訓練局は、一時的な障害や怪我による数週間の失業に対して、RI被保険者に一時的障害保険（TDI）を提供すると述べている。1942年に制定されたTDIは、この種の保険としては米国初のもので、業務に関連しない病気や怪我による賃金損失から労働者を保護するもので、ロードアイランド州の労働者のみが資金を負担している。このように、税制上の優遇措置が障害者保険の市場機会を増大させています。
ステークホルダーにとっての主なメリット
本レポートは、2021年から2031年までの障害保険市場分析における障害保険市場予測、現在の動向、推定、ダイナミクスを定量的に分析し、有力な障害保険市場機会を特定するものである。
市場調査は、主要な推進要因、阻害要因、機会に関連する情報とともに提供されます。
ポーターの5つの力分析は、利害関係者が利益志向のビジネス決定を行い、サプライヤーとバイヤーのネットワークを強化できるよう、バイヤーとサプライヤーの効力を強調します。
障害者保険市場のセグメンテーションの詳細な分析は、一般的な市場機会を決定するのに役立ちます。
各地域の主要国は、障害者保険市場の展望に対する収益貢献度に応じてマッピングされています。
市場プレイヤーのポジショニングは、ベンチマークを容易にし、市場プレイヤーの現在の位置づけを明確に理解することができます。
当レポートでは、地域および世界の障害者保険市場の動向、主要企業、障害者保険市場の機会、応用分野、市場成長戦略に関する分析を掲載しています。
主な市場セグメント
保険タイプ
個人障害者保険
高限度額障害保険
事業間接費障害保険
その他
事業主借障害保険
エンドユーザー
政府機関
企業
個人型
個人型
男性
女性
保障内容
短期障害保険
長期障害保険
地域別
北アメリカ
米国
カナダ
欧州
イギリス
ドイツ
オランダ
フランス
スペイン
その他の欧州
アジア太平洋地域
中国
インド
日本
韓国
オーストラリア
その他のアジア太平洋地域
ラメア
ブラジル
メキシコ
UAE
サウジアラビア
南アフリカ
LAMEAの残りの地域
主な市場関係者
エイゴンN.V.
アシュアランス・グループ
アリアンツSE
アッシクラツィオーニ・ジェネラリ・スパ
アビバ・ピーエルシー
アクサグループ
ガーディアン生命保険株式会社
イリノイ・ミューチュアル
ピーターセンインターナショナルアンダーライターズ(PIU)
マスミューチュアル
ミューチュアル・オブ・オマハ
メットライフ・サービス＆ソリューションズ LLC .
ピンアンインシュアランス
日本生命保険相互会社
チューリッヒ保険グループ
アステヤ
アハナ
【目次】
第1章:はじめに
1.1.レポート概要
1.2.主な市場セグメント
1.3.ステークホルダーにとっての主な利益
1.4.調査方法
1.4.1.セカンダリーリサーチ
1.4.2.プライマリーリサーチ
1.4.3.アナリストツールおよびモデル
第2章：エグゼクティブサマリー
2.1.本調査の主な調査結果
2.2.CXOの視点
第3章:市場概要
3.1.市場の定義と範囲
3.2.主な調査結果
3.2.1.トップインベストメントポケット
3.3.ポーターのファイブフォース分析
3.4.トッププレイヤーのポジショニング
3.5.マーケットダイナミクス
3.5.1.ドライバ
3.5.2.リストレインツ
3.5.3.オポチュニティ
3.6.COVID-19による市場へのインパクト分析
第4章 障害者保険市場：保険タイプ別
4.1 概要
4.1.1 市場規模及び予測
4.2 雇用者提供の障害者保険
4.2.1 主な市場動向、成長要因、機会
4.2.2 市場規模及び予測、地域別
4.2.3 国別の市場分析
4.3 個人向け障害者保険
4.3.1 主要な市場動向、成長要因、機会
4.3.2 市場規模、予測、地域別
4.3.3 国別の市場分析
4.4 高額限度額障害保険
4.4.1 主要な市場動向、成長要因、機会
4.4.2 市場規模・予測、地域別
4.4.3 国別の市場分析
4.5 事業間接費障害保険
4.5.1 主要な市場動向、成長要因、機会
4.5.2 市場規模・予測、地域別
4.5.3 国別の市場分析
4.6 その他
4.6.1 主要な市場動向、成長要因、機会
4.6.2 市場規模・予測、地域別
4.6.3 国別の市場分析
第5章 障害者保険市場：エンドユーザー別
5.1 概要
5.1.1 市場規模・予測
5.2 政府
5.2.1 主要な市場動向、成長要因、機会
5.2.2 地域別市場規模及び予測
5.2.3 国別の市場分析
5.3 企業
5.3.1 主要な市場動向、成長要因、ビジネスチャンス
5.3.2 市場規模、予測、地域別
5.3.3 国別の市場分析
5.4 個人向け
5.4.1 主要な市場動向、成長要因、機会
5.4.2 市場規模、予測、地域別
5.4.3 国別の市場分析
5.4.4 個人向け障害保険市場：個人タイプ別
5.4.4.1 男性の市場規模・予測、地域別
5.4.4.2 男性の市場規模・予測、国別
5.4.4.3 女性の市場規模・予測、地域別
5.4.4.4 女性市場規模推移・予測：国別
第6章 障害者保険市場：補償タイプ別
6.1 概要
6.1.1 市場規模・予測
6.2 短期障害保険
6.2.1 主要な市場動向、成長要因、機会
6.2.2 市場規模及び予測、地域別
6.2.3 国別の市場分析
6.3 長期障害者保険
6.3.1 主要な市場動向、成長要因、機会
6.3.2 市場規模・予測、地域別
6.3.3 国別の市場分析
第7章 障害者保険市場：地域別
7.1 概要
7.1.1 市場規模・予測
7.2 北米
7.2.1 主要なトレンドと機会
7.2.2 北米市場規模・予測：保険タイプ別
7.2.3 北米市場規模・予測、エンドユーザー別
7.2.3.1 北米個人障害保険市場：個人タイプ別
7.2.4 北米の市場規模・予測：補償タイプ別
7.2.5 北米の市場規模・予測：国別
7.2.5.1 米国
7.2.5.1.1 保険タイプ別市場規模及び予測
7.2.5.1.2 市場規模・予測：エンドユーザー別
7.2.5.1.2.1 米国の個人障害者保険タイプ別市場
7.2.5.1.3 市場規模及び予測：補償タイプ別
7.2.5.2 カナダ
7.2.5.2.1 市場規模及び予測、保険タイプ別
7.2.5.2.2 市場規模・予測：エンドユーザー別
7.2.5.2.1 カナダ個人障害保険市場：個人タイプ別
7.2.5.2.3 補償タイプ別市場規模・予測
7.3 欧州
7.3.1 主要なトレンドと機会
7.3.2 欧州の市場規模・予測（保険タイプ別
7.3.3 欧州の市場規模・予測、エンドユーザー別
7.3.3.1 欧州個人障害保険市場：個人タイプ別
7.3.4 欧州の市場規模・予測：補償タイプ別
7.3.5 欧州の市場規模・予測、国別
7.3.5.1 イギリス
7.3.5.1.1 保険タイプ別市場規模及び予測
7.3.5.1.2 市場規模・予測、エンドユーザー別
7.3.5.1.2.1 英国個人障害保険市場：個人タイプ別
7.3.5.1.3 市場規模・予測：保障タイプ別
7.3.5.2 ドイツ
7.3.5.2.1 市場規模及び予測、保険タイプ別
7.3.5.2.2 市場規模・予測：エンドユーザー別
7.3.5.2.2.1 ドイツ 個人障害者保険タイプ別市場
7.3.5.2.3 補償タイプ別市場規模推移・予測
7.3.5.3 オランダ
7.3.5.3.1 市場規模及び予測、保険タイプ別
7.3.5.3.2 市場規模・予測：エンドユーザー別
7.3.5.3.2.1 オランダ 個人障害者保険市場：個人タイプ別
7.3.5.3.3 補償タイプ別市場規模推移・予測
7.3.5.4 フランス
7.3.5.4.1 市場規模及び予測、保険タイプ別
7.3.5.4.2 市場規模・予測：エンドユーザー別
7.3.5.4.2.1 フランス個人障害保険市場：個人タイプ別
7.3.5.4.3 補償タイプ別市場規模・予測
7.3.5.5 スペイン
7.3.5.5.1 市場規模及び予測、保険タイプ別
7.3.5.5.2 市場規模・予測：エンドユーザー別
7.3.5.5.2.1 スペインの個人障害保険市場：個人タイプ別
7.3.5.5.3 補償タイプ別市場規模・予測
7.3.5.6 その他のヨーロッパ地域
7.3.5.6.1 市場規模及び予測、保険タイプ別
7.3.5.6.2 市場規模・予測：エンドユーザー別
7.3.5.6.2.1 欧州のその他の地域：個人型障害保険市場（個人型別
7.3.5.6.3 補償タイプ別市場規模・予測
7.4 アジア太平洋地域
7.4.1 主要なトレンドと機会
7.4.2 アジア太平洋地域の市場規模・予測（保険タイプ別
7.4.3 アジア太平洋地域の市場規模・予測、エンドユーザー別
7.4.3.1 アジア太平洋地域の個人向け障害保険市場：個人タイプ別
7.4.4 アジア太平洋地域の市場規模・予測（補償タイプ別
7.4.5 アジア太平洋地域の国別市場規模・予測
7.4.5.1 中国
7.4.5.1.1 保険タイプ別市場規模及び予測
7.4.5.1.2 市場規模・予測：エンドユーザー別
7.4.5.1.2.1 中国の個人障害保険市場：個人タイプ別
7.4.5.1.3 補償タイプ別市場規模・予測
7.4.5.2 インド
7.4.5.2.1 市場規模及び予測：保険タイプ別
7.4.5.2.2 市場規模・予測：エンドユーザー別
7.4.5.2.2.1 インド個人向け障害保険市場：個人タイプ別
7.4.5.2.3 補償タイプ別市場規模推移・予測
7.4.5.3 日本
7.4.5.3.1 市場規模及び予測、保険タイプ別
7.4.5.3.2 市場規模・予測：エンドユーザー別
7.4.5.3.2.1 日本の個人障害者保険タイプ別市場
7.4.5.3.3 補償タイプ別市場規模推移・予測
7.4.5.4 韓国
7.4.5.4.1 市場規模及び予測：保険タイプ別
7.4.5.4.2 市場規模・予測：エンドユーザー別
7.4.5.4.2.1 韓国の個人障害保険市場：個人タイプ別
7.4.5.4.3 市場規模及び予測：補償タイプ別
7.4.5.5 オーストラリア
7.4.5.5.1 市場規模及び予測：保険タイプ別
7.4.5.5.2 市場規模・予測：エンドユーザー別
7.4.5.5.2.1 オーストラリア 個人障害者保険市場：個人タイプ別
7.4.5.5.3 補償タイプ別市場規模推移・予測
7.4.5.6 その他のアジア太平洋地域
7.4.5.6.1 市場規模及び予測：保険タイプ別
7.4.5.6.2 市場規模・予測：エンドユーザー別
7.4.5.6.2.1 アジア太平洋地域のその他の地域 個人障害保険タイプ別市場
7.4.5.6.3 補償タイプ別市場規模及び予測
7.5 ラメア
7.5.1 主要なトレンドと機会
7.5.2 LAMEAの市場規模・予測（保険タイプ別
7.5.3 LAMEAの市場規模及び予測：エンドユーザー別
7.5.3.1 LAMEAの個人向け障害保険市場：個人タイプ別
7.5.4 LAMEAの市場規模・予測：補償タイプ別
7.5.5 LAMEAの国別市場規模及び予測
7.5.5.1 ブラジル
7.5.5.1.1 保険タイプ別市場規模及び予測
7.5.5.1.2 市場規模・予測：エンドユーザー別
7.5.5.1.2.1 ブラジル個人障害保険市場：個人タイプ別
7.5.5.1.3 補償タイプ別市場規模及び予測
7.5.5.2 メキシコ
7.5.5.2.1 市場規模及び予測、保険タイプ別
7.5.5.2.2 市場規模・予測：エンドユーザー別
7.5.5.2.2.1 メキシコ個人障害保険市場：個人タイプ別
7.5.5.2.3 補償タイプ別市場規模・予測
7.5.5.3 UAE
7.5.5.3.1 市場規模及び予測、保険タイプ別
7.5.5.3.2 市場規模・予測：エンドユーザー別
7.5.5.3.2.1 UAEの個人障害保険市場：個人タイプ別
7.5.5.3.3 補償タイプ別市場規模・予測
7.5.5.4 サウジアラビア
7.5.5.4.1 市場規模及び予測：保険タイプ別
7.5.5.4.2 市場規模・予測：エンドユーザー別
7.5.5.4.2.1 サウジアラビアの個人障害保険市場：個人タイプ別
7.5.5.4.3 補償タイプ別市場規模及び予測
7.5.5.5 南アフリカ
7.5.5.5.1 市場規模及び予測、保険タイプ別
7.5.5.5.2 市場規模・予測：エンドユーザー別
7.5.5.2.1 南アフリカの個人向け障害保険市場：個人タイプ別
7.5.5.5.3 補償タイプ別市場規模及び予測
7.5.5.6 その他の地域（LAMEA
7.5.5.6.1 市場規模及び予測：保険タイプ別
7.5.5.6.2 市場規模・予測：エンドユーザー別
7.5.5.6.2.1 LAMEAのその他の地域：個人向け障害保険市場（個人タイプ別
7.5.5.6.3 補償タイプ別市場規模・予測
第8章：企業概況
8.1. はじめに
8.2. トップ・ウィニング・ストラテジー
8.3. トップ10プレイヤーのプロダクトマッピング
8.4. 競争力のあるダッシュボード
8.5. 競合のヒートマップ
8.6. 主な展開
第9章: 企業プロファイル
9.1 エイゴンN.V.
9.1.1 会社概要
9.1.2 会社のスナップショット
9.1.3 事業セグメント
9.1.4 製品ポートフォリオ
9.1.5 ビジネスパフォーマンス
9.1.6 主要な戦略的動きと展開
9.2 アシュアランス・グループInc.
9.2.1 会社概要
9.2.2 会社のスナップショット
9.2.3 オペレーティング・ビジネス・セグメント
9.2.4 製品ポートフォリオ
9.2.5 ビジネスパフォーマンス
9.2.6 主要な戦略的動きと展開
9.3 アリアンツSE
9.3.1 会社概要
9.3.2 会社のスナップショット
9.3.3 事業セグメント
9.3.4 製品ポートフォリオ
9.3.5 ビジネスパフォーマンス
9.3.6 主要な戦略的動きと展開
9.4 アッシクラツィオーニ・ゼネラリ・スパ
9.4.1 会社概要
9.4.2 会社のスナップショット
9.4.3 事業セグメント
9.4.4 製品ポートフォリオ
9.4.5 ビジネスパフォーマンス
9.4.6 主要な戦略的動きと展開
9.5 アビバ・ピーエルシー
9.5.1 会社概要
9.5.2 会社のスナップショット
9.5.3 事業セグメント
9.5.4 製品ポートフォリオ
9.5.5 ビジネス・パフォーマンス
9.5.6 主要な戦略的動きと展開
9.6 AXAグループ
9.6.1 会社概要
9.6.2 会社のスナップショット
9.6.3 事業セグメント
9.6.4 製品ポートフォリオ
9.6.5 ビジネスパフォーマンス
9.6.6 主要な戦略的動きと展開
9.7 ガーディアン生命保険株式会社
9.7.1 会社概要
9.7.2 会社のスナップショット
9.7.3 事業セグメント
9.7.4 製品ポートフォリオ
9.7.5 ビジネスパフォーマンス
9.7.6 主要な戦略的動きと展開
9.8 イリノイ・ミューチュアル
9.8.1 会社概要
9.8.2 会社のスナップショット
9.8.3 事業セグメント
9.8.4 製品ポートフォリオ
9.8.5 ビジネスパフォーマンス
9.8.6 主要な戦略的動きと展開
9.9 ピーターセン・インターナショナル・アンダーライターズ(PIU)
9.9.1 会社概要
9.9.2 会社のスナップショット
9.9.3 事業セグメント
9.9.4 製品ポートフォリオ
9.9.5 ビジネスパフォーマンス
9.9.6 主要な戦略的動きと展開
9.10 マスミューチュアル
9.10.1 会社概要
9.10.2 会社のスナップショット
9.10.3 オペレーティング・ビジネス・セグメント
9.10.4 製品ポートフォリオ
9.10.5 ビジネスパフォーマンス
9.10.6 主要な戦略的動きと展開
9.11 ミューチュアル・オブ・オマハ
9.11.1 会社概要
9.11.2 会社のスナップショット
9.11.3 事業セグメント
9.11.4 製品ポートフォリオ
9.11.5 ビジネスパフォーマンス
9.11.6 主要な戦略的動きと展開
9.12 メットライフ・サービス・アンド・ソリューションズ（MetLife Services and Solutions, LLC） .
9.12.1 会社概要
9.12.2 会社のスナップショット
9.12.3 事業セグメント
9.12.4 製品ポートフォリオ
9.12.5 ビジネスパフォーマンス
9.12.6 主要な戦略的動きと展開
9.13 ピンアン・インシュアランス
9.13.1 会社概要
9.13.2 会社のスナップショット
9.13.3 オペレーティング・ビジネス・セグメント
9.13.4 製品ポートフォリオ
9.13.5 ビジネスパフォーマンス
9.13.6 主要な戦略的動きと展開
9.14 日本生命保険
9.14.1 会社概要
9.14.2 会社のスナップショット
9.14.3 オペレーティング・ビジネス・セグメント
9.14.4 製品ポートフォリオ
9.14.5 ビジネスパフォーマンス
9.14.6 主要な戦略的動きと展開
9.15 チューリッヒ保険グループ
9.15.1 会社概要
9.15.2 会社のスナップショット
9.15.3 事業セグメント
9.15.4 製品ポートフォリオ
9.15.5 ビジネスパフォーマンス
9.15.6 主要な戦略的動きと開発
9.16 アステヤ
9.16.1 会社概要
9.16.2 会社のスナップショット
9.16.3 事業セグメント
9.16.4 製品ポートフォリオ
9.16.5 ビジネスパフォーマンス
9.16.6 主要な戦略的動きと展開
9.17 アハナ
9.17.1 会社概要
9.17.2 会社のスナップショット
9.17.3 事業セグメント
9.17.4 製品ポートフォリオ
9.17.5 ビジネスパフォーマンス
9.17.6 主要な戦略的動きと展開
【本レポートのお問い合わせ先】
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レポートコード：A07393