資産・富裕層向けソフトウェアプロバイダーは、長年の技術的専門知識、規制遵守、サイバーセキュリティソリューションに裏打ちされた新しいソリューションを継続的に革新し開発しています。さらに、会計や投資管理から遺産計画や退職計画までのアプリケーションを含む資産管理ソフトウェアの範囲が拡大していることは、市場の成長にとって良い兆しです。さらに、代替投資方法に対する需要の増加、資産管理におけるAI、ブロックチェーン、ビッグデータなどの先進技術の採用、ハイブリッド管理サービスの採用拡大、デジタル資産管理などは、資産・富裕層管理市場を牽引する要因のひとつと考えられます。

 

 

アセット＆ウェルスマネジメント市場紹介

 

 

資産管理とは、株式、債券、不動産、グローバル投資などの資産を管理することであり、資産管理、税金、財産設計、キャッシュフロー管理、その他考えられるあらゆるお金の使い方を含むあらゆる財務的側面を監督することを意味する。このように、ウェルスマネジメントは資産管理を含み、顧客の財務を包括的に把握することができるのです。資産と富の管理プラットフォームは、財務計画やモニタリング、税務・法務アドバイス、財産計画、個人向けリテールバンキングサービス、オンラインバンキング、退職金計画、投資管理のために特別に開発されたものである。

 

資産管理のためのテクノロジーの進歩と導入により、従来型企業と非従来型企業の間の競争は激化すると予測されます。

 

資産・富裕層管理に使用されるテクノロジーは、人工知能（AI）、機械学習（ML）、ロボットによるプロセス自動化（RPA）、ブロックチェーン、ビッグデータおよびデータ管理、配信プラットフォーム、暗号／サイバーセキュリティ技術、暗号資産管理、拡張・仮想現実（AR＆VR）、オープンプラットフォーム／アプリケーションプログラミングインターフェース（API）アーキテクチャ、ウェアラブルテクノロジーなどで構成されており、ユーザーにシームレスなユーザー体験とサイバー脅威からの安全性を提供しています。最近の技術的進歩や資産・財産管理ソフトウェアとの統合が、資産・財産管理ソフトウェアの採用を促進しています。システム全体の機能性に影響を与えるため、複数の企業がこれらの先進技術を採用しています。

 

中小企業も大企業も、ロボティック・プロセス・オートメーション（RPA）、Webコラボレーション、AI、ビッグデータ・データ管理などの新技術を活用し、定型業務を自動化し、精度＆生産性を高めています。例えば、オラクルが行った調査によると、先進的な企業は現在、売上高の16.8%をテクノロジーに投資しており、2022年末までに24%に増やす計画です。同様に、デジタル先進企業は、昨年1年間で、技術的な取り組みによって8.6%の収益増、11.3%の生産性増、6.3%の市場シェア増を達成しました。技術的に進んだ企業は現在、収益の32%をデジタルチャネルで生み出しており、2022年には48%に上昇すると予想されています。

 

技術の進歩により、組織は資産や資産運用のアドバイスを民主化し、デジタルソリューションの利便性を求める新たな顧客にリーチすることができます。したがって、急速な技術の進歩は、資産・富裕層向け管理の需要を高めると予測されます。

 

ウェルスマネジメント部門は現在、変化する投資家層の需要に対応するための変革期を迎えています。企業の顧客との関わり方、様々な形のアドバイスやサービスモデルの提供、企業に対する様々な規制の適用に始まり、関係者はウェルスマネジメント業界全体で適応しようと努力を続けています。例えば、アクセンチュアの調査レポート「カナダにおけるアドバイスの進化を可能にする」によると、投資家層の大きな高まりであるミレニアル世代の期待に応えて、企業は大きな変革を遂げつつある。さらに、カナダの投資家は知識と自信があり、専門的な知識やツールを利用し、積極的に資金計画を立てています。また、親に頼らず自給自足で生活する傾向が強まっていることも、この市場にチャンスをもたらすと予想されます。

 

さらに、アドバイザーの高齢化やベビーブーマーからその子どもたちへの資産移転の予測など、人口動態の変化は、多くの長年のアドバイザーと顧客の関係を破壊し、資産・富裕層向け資産運用市場で成長する新しい企業の機会を生み出すと思われます。

 

北米の資産管理市場は、米国とカナダが大きなシェアを占めており、また、同地域の金融機関によるソリューションへの需要が高まっていることから、2022年末までに突出したシェアを占めると予想されます。また、北米の投資業界では、主要企業だけでなく、中小企業においてもハイテク資産運用・管理ソリューションへの移行が顕著になっています。

 

一方、欧州の資産運用市場は、予測期間中に相応の成長を遂げると予想されます。欧州の個人富裕層人口と富は、近年著しく増加しています。

 

アジア太平洋地域の資産管理・富裕層向け市場は、主に同地域の金融・銀行セクターの急成長により、予測期間中に高いCAGRで成長すると予測されています。中東・アフリカ地域は、資産管理およびウェルスマネジメント市場において、今後数年間は安定した成長が見込まれています。これは、多くの欧米の銀行やウェルスマネジメント企業が、この地域を世界的な金融ハブにすることに注力しているためです。これにより、さらなる投資家がこの地域に集まり、市場が徐々に成長することが期待されます。

 

世界の資産管理市場は、少数の大規模なベンダーが市場シェアの大半を占めており、統合されています。ほとんどの企業は、包括的な研究開発に多額の資金を投じています。製品ポートフォリオの多様化とM&Aは、市場参加者が採用する主要な戦略です。Comarch SA、Temenos、Avaloq Group AG（日本電気株式会社）、Profile Software、Tata Consultancy Services Limited、Salesforce、Inc、Hexaware Technologies Limited、Capgemini、Mindtree、FIS、Mphasis、CACEISなどが、この市場で活動している有名企業である。

 

これらの各企業は、会社概要、財務概要、事業戦略、製品ポートフォリオ、事業セグメント、最近の開発などのパラメータに基づいて、資産および資産管理市場のレポートにおいてプロファイルされています。

 

 

世界のアセット＆ウェルスマネジメント市場の主な展開

 

 

2021年9月、代替投資管理業界向けの完全なクラウドソフトウェアの大手プロバイダーであるDynamo Softwareが、Blackstone Growth（BXG）が運営するファンドからの戦略的成長投資に関する正式契約を締結しました。
2021年7月、オルタナティブ投資プラットフォームのリーディングカンパニーであるCAISと、クリアリングおよびカストディサービスのリーディングカンパニーであるBNY MellonのPershingは、ブローカーやファイナンシャルアドバイザーが顧客に代わって新しい資産クラスに配分する際のオルタナティブ投資商品のアクセスと注文プロセスの改善を目的とした一連のプラットフォーム更新を発表しました。

 

 

 

【目次】

 

 

1. はじめに

1.1. 市場紹介

1.2. 市場の区分け

1.3. 主な調査目的

2. 前提条件と調査方法

2.1. 調査方法

2.1.1. 一次資料・二次資料のリスト

2.2. データモデリングの主要な前提条件

3. エグゼクティブサマリー：世界の資産・富裕層向け市場

4. 市場概要

4.1. 市場の定義

4.2. 技術・製品ロードマップ

4.3. 市場ファクター分析

4.3.1. 予測要因

4.3.2. エコシステム/バリューチェーン分析

4.3.3. 市場ダイナミクス（成長インフルエンサー）

4.3.3.1. ドライバー

4.3.3.2. 抑制要因

4.3.3.3. 機会

4.3.3.4. ドライバーと阻害要因のインパクト分析

4.4. COVID-19のインパクト分析

4.4.1. COVID-19の資産・富裕層市場への影響

4.4.2. エンドユーザーのセンチメント分析。支出に関する比較分析

4.4.2.1. 支出の増加

4.4.2.2. 支出の減少

4.4.3. 短期的および長期的な市場への影響

4.5. 市場機会評価-地域別（北米／欧州／アジア太平洋／中東・アフリカ／南米）

4.5.1. コンポーネント別

4.5.2. エンドユーザー別

5. 世界の資産・富裕層向け市場の分析と予測

5.1. 市場収益分析（US$ Mn）、2016年～2031年

5.1.1. 歴史的な成長傾向、2016年～2021年

5.1.2. 予測トレンド、2022年〜2031年

6. 世界の資産・富裕層向け市場分析、コンポーネント別

6.1. 概要と定義

6.2. 主要セグメント分析

6.3. 資産・資産管理市場規模（US$ Mn）予測、構成要素別、2018年～2031年

6.3.1. ソフトウェア

6.3.2. サービス

7. 資産・資産管理の世界市場分析、エンドユーザー別

7.1. 概要と主要セグメント分析

7.2. 資産・富裕層管理の市場規模（US$ Mn）予測、エンドユーザー別、2018年～2031年

7.2.1. 銀行

7.2.2. ブローカー・ディーラー

7.2.3. スペシャルティファイナンス

7.2.4. ウェルス・アドバイザー

8. 世界の資産・財産管理市場の分析と予測、地域別

8.1. 主な調査結果

8.2. 地域別市場規模（US$ Mn）予測、2018年～2031年

8.2.1. 北米

8.2.2. 欧州

8.2.3. アジア太平洋

8.2.4. 中東・アフリカ

8.2.5. 南米

9. 北米の資産・資産管理市場の分析と予測

9.1. 地域別展望

9.2. 資産・富裕層管理市場の規模（US$ Mn）分析と予測（2018年～2031年）

9.2.1. コンポーネント別

9.2.2. エンドユーザー別

9.3. 資産・富裕層管理市場規模（US$ Mn）国別予測、2018年～2031年

9.3.1. 米国

9.3.2. カナダ

9.3.3. メキシコ

10. 欧州の資産・資産管理市場の分析と予測

10.1. 地域別展望

10.2. 資産・富裕層管理市場の規模（US$ Mn）分析と予測（2018年～2031年）

10.2.1. コンポーネント別

10.2.2. エンドユーザー別

10.3. 資産・資産管理市場規模（US$ Mn）予測、国・小地域別、2018年～2031年

10.3.1. ドイツ

10.3.2. イギリス

10.3.3. フランス

10.3.4. イタリア

10.3.5. スペイン

10.3.6. その他の欧州地域

 

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